2026年の改正保険業法では、顧客への「意向把握」や「比較推奨」のプロセスにおいて、より厳格な体制整備が求められます。
現場では以下のような課題が深刻化しています。
- 意向確認プロセスの複雑化による、営業活動の停滞
- 属人的な説明ミスによる、コンプライアンス違反のリスク
- 金融庁監査を意識した、強固なガバナンス体制構築の難しさ
本システムは、これらすべての課題をクリアし、健全な代理店経営をサポートする業法改正対策ソリューションです。
「なぜAプランではなくBプランを勧めたのか」の理由を、全件手動で書かせるのは募集人の大負担…
各損保のプラン変更を毎回手動で書類に反映させるのが現場の限界…
毎月数十万円のシステム投資や、コンプライアンス専任の人材を新たに雇う余裕なんてない…
【プロダクトA】AI比較推奨・意向把握ログ生成エージェント（全プラン共通・必須機能）
最新AI（Gemini 3.5 Flash）が、金融庁の監査で最も厳しくチェックされる「なぜ他社を選ばなかったか（他社非選定理由）」を他社ごとに明確に自動言語化。ハルシネーション（嘘）のない正確なリーガル書類をわずか2秒で生成します。顧客が目の前で確認し、「同意チェック」を押して初めて貴社専用のGoogle DriveへPDFがエクスポートされるセキュアな設計です。
【プロダクトB】兼業・乗合代理店向け「AI内部監査・苦情検知システム」
募集人が作成した日報や、顧客対応メモのテキストデータをAIが自動スクリーニング。不適切な募集行為の兆候や、潜在的な苦情の芽（クレームにつながるリスク）を瞬時に検知し、ダッシュボードで一元管理します。個人情報を自動で伏せたエラー監視システムを搭載しています。
【プロダクトC】AIコンプラ研修・進捗管理ツール
最新の金融庁ガイドラインや法改正のポイントに沿ったミニ教育クイズをAIが自動生成。募集人全員の受講進捗や理解度をデータ化して一元管理します。保険会社や財務局から体制整備の証明を求められた際、いつでも監査用レポートとして出力可能です。
| 評価項目 | 当社システム | 他社大型システム | 自社手作業（エクセル） |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | ★200,000円 | 数百万円〜 | 0円 |
| 現場の負担 | ★スライダーを動かすだけ | 複雑な長文手入力 | 大量の手書き・紛失リスク |
| プラン変更対応 | ★15日毎の自動クローリング | 改修に数ヶ月・追加費用 | 手動で全書類書き換え |
| データの安全性 | ★貴社専用Google Driveに保存 | ベンダーのサーバー内 | PC破損でデータ紛失リスク |
ライトプラン
(募集人 1〜5名規模)
- プロダクトA（AI比較推奨・意向把握）
- 15日毎自動クローリング
- 10年間履歴を保存可能
スタンダードプラン
(募集人 6〜15名規模)
- プロダクトA（AI比較推奨・意向把握）
- プロダクトB（内部監査・苦情検知）
- GoogleChatへのリアルタイム通知
- 10年間履歴を保存可能
プレミアムプラン
(募集人 16〜30名規模)
- プロダクトA ＋ B フル機能
- プロダクトC（AIコンプラ研修）
- ミニクイズの自動生成
- 受講ログの一元管理
大手の高額システムとは異なり、データ保存先にお客様自身のGoogle Driveを活用する分散型設計を採用。当社のサーバー維持コストを極限まで抑え、さらに最新の超高コスパAI「Gemini 3.5 Flash」を組み込むことで、この圧倒的な低価格を実現しました。
生成されたPDF of 所有（データ主権）は常にあなたにあります。万が一、本システムを解約された後でも、過去の意向確認書は貴社のGoogle Drive内に10年間（一生）残り続けます。ベンダーにデータを人質に取られ、解約できないといったリスクは一切ありません。
出力ファイル名は「日付_顧客名_推奨損保」で厳格に自動ルール化（見読性の確保）。さらにGoogle WorkspaceのVault機能等と連動させることで、現場の誤削除や改ざんも防止（真正性の確保）。金融庁の立ち入り検査時にも即座に検索・一括提示が可能です。
① 厳格な金融庁監査への完全対応
募集プロセスにおける他社非選定の理由を100%言語化し、改ざん不能な形式で保存。財務局の立ち入り検査時にも即座に証跡を提示可能です。
② 組織全体のガバナンス強化
属人化しがちな営業現場のコンプライアンス遵守状況をリアルタイムで可視化。不適切な募集行為や苦情の芽を組織的に遮断します。
③ 劇的な業務効率化とコスト削減
リーガル要件を満たす書類作成をAIが2秒で完了。コンプラ専任職の追加採用コストや現場の事務負担を劇的に圧縮します。
■ なぜデータを保持するのか（法的根拠）
本システムでは、車両情報や既存の保険内容などの顧客データを安全に保持・管理する仕様となっています。これは、保険業法および金融庁の監督指針に定められた「適切な保険募集・提案プロセスの証跡（オーディットトレイル）」を確実に確保し、導入企業様の監査対応を強固にすることを目的としています。
■ Google Workspaceによる最高峰の安全性
データの保存先には、世界最高水準のセキュリティを誇り、金融機関向けの「FISC安全対策基準」に準拠した「Google Workspaceのエンタープライズ領域（日本国内リージョン）」を採用しています。
通信時における「TLS 1.3」および格納時における「AES-256」の二重暗号化を徹底。多要素認証（MFA）の義務化や、アクセスログの常時監視体制を敷くことで、J-SOX監査基準に準拠した厳格な内部統制を可能にしています。
「他社と圧倒的な差をつける最大のチャンス」です。
